Arvelduse vahekaart vastab raha liikumise küsimustele, millele marginaalinäitaja vastata ei suuda: kui suure osa lepingust oled arveldanud, kui palju valminud tööd on veel arveldamata, kes võlgneb sulle, kellele võlgned sina ja millal raha kummaski suunas umbkaudu liigub. See asub projekti Rahanduse lehel — päises seisab „Vahearveldus, laekumata nõuded, tasumata kohustused ja raha". Iga number on tagasi jälgitav dokumendini: väljastatud üleandmisakt, ostuarve, avatud kulukohustus või sinu enda sisestatud planeeritud arvelduse rida.
Vahearveldus
Vahearveldus koosneb ReflectHubis väljastatud väljaminevatest üleandmisaktidest. Kui akt läheb kliendile välja, arvestatakse selle netosumma seni arveldatu hulka. Mustandi staatuses aktid ei lähe kunagi arvesse; välja jäävad ka tagasi lükatud ja tühistatud aktid. Vahearvelduse kaart näitab jooksvat seisu: „Arveldatud €412 000 lepingust €650 000 · 63% · neto, ilma käibemaksuta", koos edenemisribaga kehtiva lepingu maksumuse suhtes (sealhulgas kinnitatud muudatustellimused).
Kaardi peamine näitaja on arveldamata teenitud väärtus: valminud töö väärtus, mille eest sa pole veel arvet esitanud. Teenitud väärtus (EV) on tegelikult tehtud töö eelarveline väärtus — iga ülesande valmidusprotsent korrutatuna selle eelarve algtasemega, summeerituna üle projekti. Arveldamata teenitud väärtus on see kogusumma miinus seni arveldatu. Kaart ütleb selle otse välja: „€84 000 valminud tööd on veel arveldamata." See on tulu, mille oled objektil välja teeninud, kuid mida pole veel küsinud — enamasti lehe tugevaim tõuge järgmise akti väljastamiseks.
Number võib liikuda ka teistpidi. Kui oled arveldanud tööde edenemisest ette, ütleb kaart sedagi: „arveldatud rohkem kui teenitud väärtus". Ja kui prognoosimootoril pole veel teenitud väärtuse signaali (algtasemed või valmidusprotsendid puuduvad), näitab kaart oletamise asemel ainult seni arveldatut.
Kokkuvõtte all loetleb väljastatud aktide tabel iga akti veergudega Akt, Staatus, Väljastatud, Makse, Summa (koos käibemaksuga) ja Laekumata. Kuvatavad staatused on VÄLJASTATUD, VASTU VÕETUD ja VASTU VÕETUD PUUDUSTEGA.
Maksete jälgimine mõlemal suunal
Raha mõlemal liikumissuunal on samad makseväljad: maksetähtaeg ja makse staatus — Tasumata, Osaliselt tasutud või Tasutud.
- Tasumata kohustused. Kuludokumentide vaates on ostuarvetel makse staatuse märgis ja tähtaja kuupäev ning tähtaja möödumisel tekstimärgis „Üle tähtaja". Vaadet saab filtreerida makse staatuse järgi — Kõik, Tasumata, Osaliselt tasutud või Tasutud —, mis on kiireim viis tuua välja kõik, mis projektil veel võlgu on. Tegevus Märgi tasutuks avab lühikese dialoogi — makse kuupäev, makstud summa, valikuline makse viide — ja salvestab makse.
- Laekumata nõuded. Väljaminevatel aktidel on väljastatud aktide tabelis sama staatuse märgis; nende makse staatus ja maksetähtaeg salvestatakse aktil endal.
Just dokumentide tasutuks märkimine hoiab maksetähtaja ületamise tabelid ja rahavoo prognoosi ausana, seega tasub seda teha viivitamata.
Maksetähtaja ületamine
Kaks kaarti, Laekumata nõuded ja Tasumata kohustused, jaotavad kõik laekumata summad selle järgi, kui kaugele on maksetähtaeg möödas: Tähtaeg saabumata, 1–30 päeva, 31–60 päeva ja 60+ päeva, igaühel kogusumma ja kirjete arv. Maksetähtajata dokument ei saa kunagi tähtaega ületada, seega jääb see rühma Tähtaeg saabumata. Rühmade all loetleb tabel iga dokumendi koos tähtaja, staatuse ja laekumata summaga — laekumata summa on brutosumma miinus juba makstu, seega osamaksed vähendavad seda. Kui midagi avatud ei ole, ütleb kaart lihtsalt „Laekumata summasid pole".
Planeeritud arveldus
Kui tead oma arveldusplaani enne aktide valmimist, saad selle kirja panna Planeeritud arvelduse kaardil: üks rida kuu kohta koos planeeritud summa ja valikulise märkusega. Kaart on teadlikult minimaalne — Kuu, Planeeritud, Märkus — ja on olemas selleks, et anda rahavoo prognoosile tulevased laekumised enne, kui aktid olemas on. Sama kuu väljastatud akte arvestatakse eraldi; planeeritud ridu nendega ei tasaarvestata. Üks rida kuu kohta, summad peavad olema mittenegatiivsed ja kaarti näidatakse ainult kasutajatele, kes tohivad projekti rahandust muuta.
Rahavoo prognoos
Rahavoo prognoosi diagramm koondab kõik osad igakuiseks sisse-välja vaateks libisevas aknas: kolm kuud tagasi ja kuus kuud ette. Iga kuu kohta:
- Välja — maksmata ostuarved, mille maksetähtaeg langeb sellesse kuusse, pluss avatud kulukohustuste (hinnapäringute võidud ja käsitsi sisestatud kulukohustused) jääksumma, mille eeldatav kuupäev langeb samasse kuusse.
- Sisse — maksmata väljastatud aktid, mille maksetähtaeg langeb sellesse kuusse, pluss selle kuu planeeritud arvelduse read.
Tulbad näitavad sisse- ja väljavoolu; üle akna kulgeb kumulatiivse neto joon, mis algab akna vasakus servas nullist. Summad on brutos, koos käibemaksuga — see on pangakonto, mitte raamatupidamise vaade. Ekraanilugejate jaoks on samad andmed saadaval tabelina: samad kuud veergudega Sissevool, Väljavool, Neto ja Kumulatiivne neto.
Üks tähelepanek on oluline. Kulukohustust ilma eeldatava kuupäevata või arvet ja akti ilma maksetähtajata ei saa ühessegi kuusse paigutada — seega neid diagrammil ei kuvata. Diagramm ütleb seda oma jaluses otse välja, näiteks: „ei ole näidatud: €37 000 kulukohustusi ilma eeldatava kuupäevata". Loe see rida läbi, enne kui diagrammi kuju usaldad. Kuupäevaga kirjed väljaspool akent jäävad lihtsalt aknast välja.
Mis see on ja mis see ei ole
See on lihtne prognoos: dokumendid ja kulukohustused, mis on kuupäevade järgi kalendrisse paigutatud ja kuude kaupa summeeritud. See ei ole S-kõver ega ajaliselt jaotatud eelarvemudel ega ka tulu kajastamine — arveldatut ja teenitut näidatakse kõrvuti, kuid kunagi ei kanta raamatupidamisse. Selle täpsus on täpselt sama, mis sinu maksetähtaegade, eeldatavate kuupäevade ja makse staatuste täpsus. Hoia need ajakohased ja diagramm teenib oma koha välja.